Monabanq

Monabanq : Avis sur la banque en ligne sans condition de revenus

Offre Promo Monabanq en cours Prime de bienvenue de 120€ pour une 1ère ouverture de compte, jusqu'au 31/12/2018. Je profite de l'offre Monabanq

Présentation de Monabanq

Monabanq a fait le choix de la différence face à ses concurrentes et s'impose comme la banque en ligne sans condition de revenus incontournable.

Filiale à 100 % du groupe Crédit Mutuel, Monabanq fonde depuis sa création en 2006 une offre bancaire autour de son slogan "Les gens avant l'argent". Il est ainsi possible d'y ouvrir un compte bancaire sans condition d'un revenu minimum mensuel.

Malgré cette absence de condition de revenus, Monabanq est une véritable banque permettant de réaliser toutes les opérations bancaires courantes en ligne ou avec l'aide d'un conseiller bancaire sans surcoût. A ce propos, le service clientèle de Monabanq situé à Villeneuve d'Ascq dans le nord de la France, a été élu "Service Client de l'année 2018" de la catégorie banque en ligne, pour son excellente qualité de service.

Aussi, Monabanq est l'une des rares banques en ligne qui permet à ses clients de pouvoir déposer facilement et rapidement chèques et espèces au sein des guichets automatiques du réseau CIC dont elle est partenaire.

Monabanq propose deux offres de compte courant :

  • Le compte Standard, à 2 euros par mois.
  • Le compte Premium, à 6 euros par mois.

Quelque soit la formule de compte choisie, le compte courant Monabanq peut être ouvert sans devoir justifier d'un revenu minimum, et ne prévoit aucun frais annuel de tenue de compte.

Le compte Monabanq à 2 euros par mois

Le compte courant Monabanq est accessible dès 2 euros par mois. Pour ce tarif, vous bénéficiez :

  • D'une carte bancaire Visa internationale.
  • De la gratuité de vos opérations courantes, dont notamment :
    • Opposition ou révocation d'un prélèvement.
    • Mise en place d'un virement SEPA ponctuel ou permanent.
    • Retraits d'espèces gratuits et illimités dans tous les distributeurs de billets de la zone euro.
    • Commande de chèque de banque.

Le compte Monabanq Premium à 6 euros par mois.

Monabanq propose également une offre de service bancaire plus complète baptisée "Compte Premium Monabanq" pour un tarif de 6 euros par mois.

L'offre Premium Monabanq comprend les caractéristiques de l'offre à 2 euros auxquelles vient s'ajouter :

  • Une seconde carte bleue Visa : Idéal pour les comptes joints !
  • Une assurance couvrant le vol de mobile et les achats sur internet.
  • Une assurance en cas de perte ou vol des clefs d'habitation, de votre véhicule et de vos papiers d'identité.

Si vous voyagez régulièrement en dehors de la zone euro, nous vous recommandons de considérer ce compte premium Monabanq. En effet, l'offre englobe une exonération de frais sur vos paiements et retraits d'espèces effectués hors zone euro, à concurrence de :

  • 50 paiements par carte bancaire en devises et par année civile.
  • 25 retraits d'espèces par carte bancaire en devises et par année civile.

Au delà de ce nombre d'opérations, Monabanq concède également aux titulaires de son compte premium, une réduction de 25 % sur les frais applicables sur sa tarification à la carte. Cela réduit donc les frais à 1,5% du montant de l'opération (contre 2%) : C'est très objectivement les frais les moins chers du marché.

Ainsi, l'offre premium Monabanq peut très vite devenir rentable pour les voyageurs fréquents, surtout lorsque l'on sait qu'une commission de 2 à 3% est généralement appliquée pour chaque opération en devises effectuée avec votre carte bancaire, avec parfois une commission fixe additionnelle.

Comment ouvrir un compte bancaire Monabanq ?

L'ouverture d'un compte Monabanq peut être réaliséee entièrement en ligne ou bien par courrier.

Le dépôt minimum nécessaire a réaliser lors de l'ouverture de votre compte Monabanq est de 150 euros. Ce versement peut être réalisé par chèque ou bien même directement par carte bancaire afin de gagner du temps !

Versement Minimum à l'ouverture Modalités du premier versement Versement mensuel minimum Revenu mensuel minimum Obligation de domicilier ses revenus
150 € Virement bancaire / Carte bancaire 150 € Compte Individuel
0 €
Compte Joint
0 €
NON

J'ouvre un compte Monabanq

L'offre promo en cours chez Monabanq

Monabanq offre une prime de 120 € pour toute première ouverture de compte. Cette prime est versée sous forme de 12 virements mensuels de 10 €, s'il est constaté chaque mois 10 opérations débitrices sur votre compte et pour un montant minimum de 300 €.

Je profite de l'offre

Visa Classic
Visa Classic Monabanq
2€ /Mois
CONDITIONS D'ACCES

Compte
Individuel

Compte
Joint
REVENU MENSUEL MINI 0 € 0 €
EPARGNE MINI 0 € 0 €
EN SAVOIR PLUS
Visa Premier
Visa Premier Monabanq
5€ /Mois
CONDITIONS D'ACCES

Compte
Individuel

Compte
Joint
REVENU MENSUEL MINI 0 € 0 €
EPARGNE MINI 0 € 0 €
EN SAVOIR PLUS

Monabanq distribue des cartes bancaires du réseau Visa sans condition de revenus.

La carte Visa Classic est incluse dans l'offre de compte courant Monabanq à 2 € par mois. Dans le cadre d'un compte joint, les deux cartes Visa seront alors facturées 4 euros par mois.

D'ailleurs si vous souhaitez ouvrir un compte joint Monabanq avec deux cartes bancaires Visa, nous vous recommandons d'opter pour le compte Monabanq Premium qui comprend 2 cartes bancaires Visa et un ensemble de services et d'assurances plus complets pour seulement 6 euros par mois.

La carte haut de gamme Visa Premier Monabanq est également accessible sans condition de revenus pour un supplément de 3 euros par mois. Celle-ci offre des plafonds de paiement et de retraits d'espèces plus élevés que la carte Visa ordinaire mais surtout des prestations d'assistance et d'assurance supplémentaires pour vos voyages à l'étranger, notamment :

  • La prise en charge des frais de première nécessité en cas de perte ou retard de de bagage.
  • Indemnisation en cas de retard de vol d'avion.
  • Assurance annulation ou interruption de voyage en cas de force majeure.
  • .

Les fonctionnalités des cartes bancaires Monabanq

Paiement sans contact Apple Pay Android Pay Fitbit Pay Débit différé possible

Livret A LDD LEP PEL CEL LIVRET BOOSTE

0.75 % NET
Plafond maxi de versement : 22950 €

0.75 % NET
Plafond maxi de versement : 12000 €

Monabanq commercialise deux livrets réglementés :

  • Le livret A sur lequel il est possible de verser jusqu’à 22.950 euros.
  • Le LDD (Livret Développement Durable) il est possible de verser jusqu’à 12.000 euros.

En outre, Monabanq distribue un livret « maison » baptisé « Livret Croissance » et dont la rémunération débute à 0,30 % brut et augmente de 0,10 % par an pour atteindre un rendement de 0,70 % à compter de la quatrième année. La seule condition pour maintenir ce taux de rémunération est de laisser 1500 euros d’encours sur le livret. Il est possible de verser jusqu’à 25.000 € sur le livret Croissance.

L'assurance Vie Monabanq

Monabanq commercialise un contrat d'assurance vie baptisé "Monabanq Premium". Ce dernier est un contrat d’assurance vie multi-supports. Il donne ainsi accès à un fond euro sécurisé ainsi que différents fonds de placements à sélectionner selon votre profil d'investisseur (OPCVM Actions, Obligations, Monétaire...).

Le fond euro Netissima est garanti en capital et sa gestion est assurée par l’assureur Generali. Toutefois, un versement d’un minimum de 20 % en unité de compte est requis afin de pouvoir placer 80 % de votre investissement sur ce fond garanti. En 2017, ce fond a servi une rémunération de 2,10 % net de frais de gestion, une bonne performance bien au delà de la moyenne des banques traditionnelles.

ar ailleurs, Monabanq Vie est un contrat qui prévoit aucun frais sur vos versements, aucun droit d’entrée ni de sortie et des arbitrages gratuits entre les différents supports de placement.

EN SAVOIR PLUS

Il est possible d'ouvrir ou de transférer un PEA ou un compte-titre chez Monabanq. Cette dernière ne facture aucun droit de garde.

Les ordres de bourse effectués sur Euronext Paris sont effectués au tarif de 0,25 % TTC du montant de l'ordre, et un minimum de perception de 9,90 € par ordre.

L'abonnement mensuel à la plateforme de trading est facturé 6 euros par mois, sauf si au minimum 1 ordre est exécuté dans le mois.

EN SAVOIR PLUS

Le taux fixe applicable pour un découvert autorisé chez Monabanq au 1er Juin 2018 est de 8 % par an, identique à la plupart des banques en ligne. La mise en place du découvert autorisé est soumis à l'accord préalable de Monabanq qui déterminera son montant avec vous et notamment en fonction des revenus vers?s sur le compte bancaire.

EN SAVOIR PLUS

Le Crédit Consommation Monabanq

Monabanq propose une offre de crédit à la consommation pour financer des projets allant de 1.000 € à 30.000 € sur des durées allant de 12 à 72 mois. Le crédit à la consommation Monabanq est réalisable sans frais de dossier et la demande peut être entièrement réalisée en ligne.

Simuler un prêt consommation chez Monabanq

Notre avis sur Monabanq

A notre avis, Monabanq est une excellente option si vous souhaitez ouvrir un compte bancaire en ligne, tout en étant certain de pouvoir être accompagné rapidement et efficacement en cas de besoin. En effet, le service client de Monabanq a été élu "Service client de l'année" durant deux années consécutives (2018 et 2019), ce qui est gage de qualité

Aussi, Monabanq s'adresse véritablement à tous, en imposant aucune condition de revenus ou d'épargne pour ouvrir un compte bancaire. Cela est donc idéal pour les personnes dont les revenus sont inférieurs à 1200€ par mois (jeunes actifs, étudiants,...) et qui souhaitent payer moins cher leurs frais bancaires.

Monabanq est également une bonne solution pour les personnes désirant ouvrir un compte joint en ligne à moindre frais, grâce à son offre premium qui englobe 2 cartes bancaires Visa et un éventail de service complet pour seulement 6€ par mois.

Enfin, si vous voyagez souvent, nous vous conseillons vivement le compte Premium Monabanq qui vous permettra de réaliser de belles économies sur les frais relatifs aux opérations par carte effectuées à l'étranger, grâce à la gratuité de 50 paiements et 25 retraits en devises.

Les avantages de Monabanq

Banque sans condition de revenus, ni domiciliation de salaire.
Visa Premier accessible sans condition de revenus.
Dépôt d'espèces et remises de chèque possible dans les agences CIC.

Les inconvénients de Monabanq

Pas (encore) de prêt immobilier.