hello bank! avis sur la banque en ligne

Ouverture du compte
Revenu minimum pour ouvrir un compte Sans condition de revenus
Montant minimum à verser lors de l'ouverture d'un compte courant 10 €
Chèques & Espèces
Mise à disposition d'un chéquier ? Oui
Dépôt de chèque par courrier Oui
Dépôt de chèque en agence Oui
Dépôt d'espèces Oui
Crédits
Découvert autorisé Oui
Crédit à la consommation Oui
Crédit immobilier Oui
Avis et information sur les offres hello bank!
12 mois offerts sur hello Prime ! J'en profite
hello bank! offre 12 mois de cotisation à l'offre hello Prime pour toute nouvelle ouverture de compte. Cela représente un économie de 60€. L'offre est valable pour tout nouveaux clients souscrivant l'offre hello Prime. Notez que cette offre est accessible qu'aux personnes pouvant justifier de 1000 € de revenus mensuels nets.

Hello bank! est la banque en ligne de BNP Paribas. Il s'agit de la première banque ayant offert une carte bancaire Visa gratuite sans condition. Ce qui lui vaut d'être l'une des plus choisies par les français, notamment grâce à l'appui du réseau BNP Paribas qui permet l'appui des 2000 agences physiques. Hello bank propose un compte courant sans frais de tenue de compte et une carte bancaire gratuite à vie.

Le compte courant personnel hello bank ! : hello One ou hello Prime

Depuis 2020, hello bank distingue ses offres selon si vous souhaitez ouvrir un compte courant individuel ou bien un compte commun.

Si vous souhaitez ouvrir un compte individuel chez hello bank, il vous faudra alors choisir entre l’offre hello One ou bien hello Prime. Le compte joint est quant à lui une offre spécifique dans laquelle nous revenons un peu plus bas dans cet article.

L’offre hello One, le compte sans condition de revenus

Le compte courant hello One est en effet accessible sans devoir justifier d’un revenu minimum et est une offre bancaire entièrement gratuite.

Avec hello One, vous bĂ©nĂ©ficierez ainsi gratuitement des services bancaires suivants :

  • Une carte bancaire Visa Internationale, Ă  autorisation systĂ©matique. Cela permet ainsi un contrĂ´le du solde de votre compte avant chaque opĂ©ration et d’éviter de vous retrouver Ă  dĂ©couvert.
  • Une exonĂ©ration de frais lors de vos paiements par carte bancaire partout dans le monde (Ce qui vous permettra d’éviter de payer environ 2% du montant de chaque opĂ©ration).
  • Des retraits d’espèces gratuits dans tous les distributeurs automatiques de billets du rĂ©seau BNP Paribas, ou de ses partenaires via le rĂ©seau « Global Alliance Â».
  • La mise Ă  jour instantanĂ© du solde de votre compte sur l’application mobile hello bank ! après chaque opĂ©ration.
  • Le blocage ou dĂ©blocage de votre carte bancaire depuis votre smartphone.
  • La possibilitĂ© de rĂ©aliser des virements bancaires ponctuels ou permanents gratuitement.
  • La mise en place gratuite de prĂ©lèvements automatiques.
  • La possibilitĂ© de dĂ©poser vos remises de chèques dans les guichets automatiques des agences BNP PARIBAS.
la carte visa hello on de hello bank
La carte Visa Hello One

Les plafonds de retrait et de paiement de la carte hello One, sont par défaut les suivants :

  • 1000 € sur 30 jours consĂ©cutifs pour les paiements chez les commerçants.
  • 400 € sur 7 jours consĂ©cutifs pour les retraits chez les commerçants.

Il est toutefois possible d’augmenter les plafonds de la carte hello One directement depuis votre application mobile hello bank !

Enfin, notez que le compte courant hello One ne permet pas la mise en place d’un découvert autorisé.

Voir l'offre sur le site hello bank!

L’offre hello Prime, une carte premium au tarif de 5 € par mois, dès 1000 € de revenus

Si vous bénéficiez d’un revenu supérieur ou égal à 1000 € mensuel, vous pouvez alors prétendre à ouvrir un compte individuel hello Prime associé à sa carte bancaire premium du même nom.

La carte hello Prime remplace la carte Visa Premier qui Ă©tait prĂ©cĂ©demment proposĂ©e par Hello bank lors de l’ouverture d’un compte individuel. Son esthĂ©tique a Ă©tĂ© repensĂ©e et celle-ci se prĂ©sente dĂ©sormais dans un noir Ă©lĂ©gant.

La carte Visa Hello Prime est proposĂ©e au tarif mensuel de 5 € par mois, soit 60 € par an. En contrepartie de cette cotisation, vous obtenez les avantages supplĂ©mentaires suivants :

  • Une exonĂ©ration totale de frais lors des paiements chez les commerçants et les aux distributeurs dans le monde entier. Cela sans distinction que celui-ci soit fait chez un partenaire ou non de BNP Global Alliance (contrairement Ă  hello One).
  • L’assistance et l’assurance pour vos voyages Ă  l’étranger (annulation de sĂ©jour, frais mĂ©dicaux, accident avec un vĂ©hicule de location…).
  • La possibilitĂ© de rĂ©aliser des virements instantanĂ©s gratuitement et sans limite. Un virement instantanĂ© est un virement qui parviendra en quelques secondes sur le compte de son destinataire, au lieu de 24h habituellement.
La carte visa hello prime de hello bank
La carte Visa Hello Prime

Les plafonds de paiement de retrait de l’offre Hello Prime sont Ă©galement plus Ă©levĂ©s que l’offre hello One. Ces derniers dĂ©pendent ainsi des revenus justifiĂ©s lors de l’ouverture de votre compte :

  • Revenus infĂ©rieurs Ă  1800 € par mois :
    • 1200 € sur 30 jours consĂ©cutifs pour les paiements chez les commerçants.
    • 500 € sur 7 jours consĂ©cutifs pour les retraits d’espèces.
  • Revenus compris entre 1800 € et 2499 € par mois :
    • 2000 € sur 30 jours consĂ©cutifs pour les paiements chez les commerçants.
    • 800 € sur 7 jours consĂ©cutifs pour les retraits d’espèces.
  • Revenus supĂ©rieurs Ă  2500 € par mois :
    • 2500 € sur 30 jours consĂ©cutifs pour les paiements chez les commerçants.
    • 1000 € sur 7 jours consĂ©cutifs pour les retraits d’espèces.

A noter Ă©galement qu’il est possible de bĂ©nĂ©ficier d’une facilitĂ© de caisse (autorisation de dĂ©couvert) sur le compte Hello Prime, ce qui n’est pas le cas pour l’offre Hello One !

Voir l'offre sur le site hello bank!

Le compte joint Hello bank !

Hello bank est l’une des rare banque en ligne qui a fait le choix de mettre en avant son offre de compte commun en ligne, via une offre dédiée.

Selon vos revenus, Hello bank offre aux titulaires d’un compte joint deux cartes bancaires, dont la catĂ©gorie sera fonction des revenus que vous pourrez justifier :

  • Deux cartes Visa Classic gratuites accessible dès 0 € de revenus dans sa version dĂ©bit immĂ©diat ou dès 1000 € de revenus mensuels (par titulaire) si vous souhaitez une carte a dĂ©bit diffĂ©rĂ©.
  • Deux cartes Visa Premier gratuites accessible dès 1800 € de revenus mensuel (par titulaire) et ce quelque soit le type de dĂ©bit choisi (immĂ©diat ou diffĂ©rĂ©).

Les cartes bancaires du compte joint Hello bank sont entièrement gratuites, et ce sans devoir réaliser un minimum d’opération chaque mois ou chaque trimestre, contrairement aux offres BforBank ou Boursorama.

Nous regrettons en revanche que les avantages de l’offre Hello Prime ne puissent pas ĂŞtre accessibles sur un compte joint. En effet, si vous voyagez souvent, il aurait Ă©tĂ© intĂ©ressant que vous puissiez bĂ©nĂ©ficier de l’absence de frais sur toutes vos opĂ©rations Ă  l’étranger. Notons nĂ©anmoins que les retraits d’espèces effectuĂ©s au sein des distributeurs des banques partenaires BNP Paribas (Global alliance) restent gratuits pour les dĂ©tenteurs d’un compte commun Hello bank !

Si vous souhaitez absolument ouvrir un compte joint, que vous voyagez souvent à l’étranger et notamment en dehors de la zone euro, nous vous recommandons de consulter les offres de Monabanq ou bien encore de Fortuneo, qui offrent des exonérations pour ces voyageurs réguliers, même dans le cadre d’un compte joint.

Voir l'offre sur le site hello bank!

Comment ouvrir un compte chez Hello bank ?

L’ouverture d’un compte courant Hello bank s’effectue entièrement en ligne. Il vous suffit de remplir le formulaire en ligne. Une fois ceci effectué, il vous sera demandé de signer votre convention de compte par SMS et de transmettre vos pièces justificatives dans votre espace sécurisé.

Les pièces justificatives Ă  fournir pour l’ouverture d’un compte Hello bank sont les suivantes :

  • 2 pièces d’identitĂ©s valides (Au moins une carte nationale d’identitĂ© ou un passeport, puis un permis de conduire ou une carte vitale).
  • 1 justificatif de domicile
  • Le justificatif de vos revenus (avis d’imposition ou dernier bulletin de salaire)
  • 1 RIB Ă  votre nom
  • Votre signature sur papier blanc afin d’enregistrer celle-ci lors des prochaines opĂ©rations sensibles.

Une fois que vos pièces justificatives auront été validées par le service clientèle Hello bank, il vous sera demandé de réaliser le premier versement sur votre compte. Le montant du premier verser à effectuer sur un compte Hello bank est de 10 € pour les offres Hello One ou Hello Prime, et 300 € pour l’ouverture d’un compte commun.

J'ouvre un compte hello bank!

Les cartes bancaires Hello bank

Hello bank propose diffĂ©rentes cartes bancaires appartenant au rĂ©seau VISA qui sont plus ou moins disponibles selon vos revenus et le type de compte bancaire que vous souhaitez ouvrir.

Pour l’ouverture d’un compte individuel chez Hello bank, vous aurez le choix entre :

  • La carte Hello One, entièrement gratuite et sans condition de revenus. Cette carte fait partie de l’offre Hello One. Elle a l’avantage de vous exonĂ©rer de frais sur vos paiements Ă  l’étranger.
  • La carte Hello Prime, au prix de 5 € par mois et accessible dès 1000 € par mois.

Pour l’ouverture d’un compte commun chez Hello bank, il vous sera possible de bĂ©nĂ©ficier de deux cartes gratuites, soit :

  • 2 cartes Visa Classic gratuites, qui sont des cartes bancaires internationale Ă  dĂ©bit immĂ©diat. Ces cartes sont proposĂ©es gratuitement si vous justifiez de 2000 € de revenus nets mensuel au sein de votre mĂ©nage.
  • 2 cartes Visa premier gratuites, incluant les prestations d’assurance et d’assistance Visa Ă  l’étranger ainsi que des plafonds de paiement et de retraits plus Ă©levĂ©s. Ces cartes sont quant Ă  elle disponibles Ă  compter de 3600 € nets mensuels.

Hello bank propose également une carte Visa Infinite sur son compte joint au tarif annuel de 240 € par an pour le premier cotitulaire, et 170 € pour le second cotitulaire (tarifs en mai 2020).

Enfin, Apple Pay est disponible sur toutes les cartes proposées par Hello bank, tout comme GooglePay.

Les livrets d’épargne

Depuis la refonte de ses offres en 2020, Hello bank a fait le grand mĂ©nage dans les produits proposĂ©s. En effet, concernant les livrets, cette dernière a fait le choix d’en commercialiser uniquement deux :

  • Le livret A, un livret rĂ©glementĂ© et rĂ©munĂ©rĂ© au taux de 0,50 % nets d’impĂ´t. Il est possible de placer jusqu’à 22 950 € sur un livret A. Notez que vous pouvez en dĂ©tenir qu’un seul, dans une seule banque Ă  la fois.
  • Le livret d’épargne Hello + est un livret « maison Â» proposĂ© par Hello bank qui ne prĂ©voit pas plafond de versement. Ce livret a la particularitĂ© de voir son taux de rĂ©munĂ©ration augmenter au fur et Ă  mesure de vos versements :
    • 0,10 % jusqu’à 49 999 €
    • 0,15 % jusqu’à 99 999 €
    • 0,20 % Ă  compter de 100 000 €

Vous en conviendrez, les taux sont actuellement très bas. Néanmoins, cela n’est pas que le cas uniquement chez Hello bank, puisque les marchés monétaires sont actuellement très bas.

Notre avis sur Hello bank

Hello bank fait partie des banques en ligne dont l'offre est la plus complète. Cela de part sa diversitĂ© de produits qui couvrent tous les besoins de ses clients (Du compte courant au crĂ©dit Ă  la consommation ou immobilier).

Elle peut vĂ©ritablement convenir Ă  tous et saura Ă©voluer avec vos besoins. On apprĂ©cie la notion de carte gratuite Ă  vie. Les tarifs transparent qui n’obligent pas Ă  un minimum d’opĂ©ration ou de versement mensuel pour bĂ©nĂ©ficier de cette gratuitĂ©.  L’appui du rĂ©seau BNP Paribas est un atout majeur pour les personnes qui souhaitent dĂ©poser des chèques ou d’espèces dans une agence bancaire.

J'ouvre un compte hello bank!

12 mois offerts sur hello Prime ! J'en profite
hello bank! offre 12 mois de cotisation à l'offre hello Prime pour toute nouvelle ouverture de compte. Cela représente un économie de 60€. L'offre est valable pour tout nouveaux clients souscrivant l'offre hello Prime. Notez que cette offre est accessible qu'aux personnes pouvant justifier de 1000 € de revenus mensuels nets.

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