Prêt immobilier Hello bank! | Avis et fiche détaillée.

Hello Bank, propose une offre de crédits immobiliers très complète puisqu’elle s’appuie sur l’offre bancaire de BNP PARIBAS, sa maison mère. Il est ainsi possible de financer un grand nombre de projets immobiliers, que ce soit pour une résidence principale, secondaire ou bien un investissement locatif.

Simuler mon prêt immobilier chez Hello bank!

Les opérations immobilières finançables par Hello Bank

Comme évoqué en présentation, Hello Bank! dispose d’une gamme de prêts immobiliers très complète et permettant de financer les projets immobiliers les plus complexes et certaines situations. Il est en effet possible de financer chez Hello bank :

  • L’achat d’un logement ancien avec ou sans travaux
  • L’acquisition d’un bien neuf ou en VEFA (vente en l’état futur d’achèvement)
  • Le rachat d’une soulte
  • Le rachat d’un prêt immobilier
  • Le financement de parts de SCI ou de SCI.
  • La construction d’une maison individuelle avec contrat de construction CCMI.

Ainsi, cette banque en ligne constitue une excellente option pour les personnes à la recherche d’un prêt immobilier pour la construction d’une maison individuelle puisque c’est tout simplement la seule à pouvoir financer à ce jour ce type de projet. Aussi, faisant partie du réseau BNP PARIBAS, Hello Bank! dispose de l’agrément permettant de proposer le prêt à taux 0 % (PTZ).

Une bonne option de banque en ligne pour les investissements spéciaux.

Vous êtes à la recherche d’un financement pour une SCI, une SCPI, un OPCI ou un investissement en LMNP / LMP ? Vous souhaitez pour autant profiter des offres d’une banque en ligne ? Alors Hello Bank peut être la solution qui vous convient. C’est également la seule banque en ligne pouvant financer actuellement ce type d’opération.

Les conditions d’accès au crédit immobilier Hello Bank.

Il est généralement demandé un apport personnel au minimum égal au frais de notaire et de garantie, soit environ 10 % du prix d’acquisition du bien.

Le prêt est accessible à toute personne majeure et domiciliée en France ainsi qu’aux personnes morales (a l’exception du financement d’une activité professionnelle).

Il n’est pas obligatoire de verser vos revenus sur le compte en banque Hello Bank afin de bénéficier des offres de prêt immobilier. Toutefois, compte-tenu des conditions tarifaires de ce compte (pas de frais de tenue, carte bancaire gratuite à vie), nous vous invitons à y jeter un coup d’œil si vous envisagez de changer de banque.

Enfin, notez que le prêt Crédit Revente (relais) est également possible si vous devez avoir recours à ce type de prêt.

La situation professionnelle des emprunteurs.

L’offre de prêt immobilier Hello Bank est ouverte à toutes les catégories socio-professionnelles :

  • Salariés en CDI
  • Titulaires de la fonction publique
  • Professions libérales
  • Artisan, commerçant
  • Chefs d’entreprises.

Les caractéristiques du crédit immobilier Hello Bank

Il est possible d’emprunter chez Hello Bank pour une durée allant de 2 à 30 ans.

Tout comme ses rivales, Hello Bank prévoit une exonération de pénalités en cas de remboursement par anticipation. Les frais de dossier sont également offerts pour la plupart des projets financés, à l’exception du financement de SCI (350 €) et d’OPCI (250 €).

Plusieurs types de garantie peuvent être mise en place :

  • Le cautionnement du prêt par Crédit Logement, organisme de cautionnement mutuel.
    Hypothèque conventionnelle.
    Privilège de prêteur de deniers.

Hello Bank propose une solution d’assurance emprunteur souscrite auprès de CARDIF, également filiale de BNP PARIBAS. Les emprunteurs restent bien évidemment libre de souscrire le contrat d’assurance de leur choix sous réserve que celui-ci respecte les exigences minimales de garantie de Hello Bank. Nous mettons à votre disposition un guide de l’assurance emprunteur afin de vous permettre de choisir votre contrat d’assurance.

Enfin, la souscription du prêt immobilier Hello bank! peut être réalisée en ligne et votre demande est généralement traitée sous un délai de 48 heures.

Prêt immobilier Hello bank! : Synthèse des caractéristiques

MISE EN PLACE DU PRÊT
Montant minimum d'emprunt 3000 €
Montant maximum d'emprunt Illimité
Durée minimum d'emprunt 7 ans.
Durée maximum d'emprunt 25 ans.
Apport personnel minimum Frais d'acte notarié et de garantie.
Frais de dossier 0 €
Garantie possible Cautionnement par Crédit Logement, privilège de prêteur de deniers (PPD) ou hypothèque conventionnelle.
Choix de la date de prélèvement des mensualités Oui.
Différé de remboursement partiel (paiement des intérêts mensuels) Oui.
Différé de remboursement total (sans paiement des intérêts mensuels) Non.
Délégation d'assurance possible Oui, selon les critères d'équivalence des garanties exigées par Hello bank!.
Obligation d'ouvrir un compte courant Oui.
Obligation de verser son salaire Non.
Avantage si domiciliation du salaire Non.
VIE DU PRÊT
Possibilité de remboursement anticipé partiel Oui. Minimum 10 % du capital restant dû.
Possibilité de remboursement anticipé total Oui
Indemnités de remboursement anticipé Oui. Clause légale de 3% du capital restant à devoir, dans la limite d'un semestre d'intérêt.
Transfert du prêt sur un nouveau bien Oui, sous réserve d'acceptation de la banque et de la garantie éventuelle.
Modulation des échéances Oui.
Frais de modulation 0 €
Suspension d'échéances Oui.
Frais de suspension 0 €
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