Qonto
Qonto est une très bonne option pour les gérants d'EURL. Depuis sa création en 2016, cette banque a révolutionné le monde des services financiers pour entrepreneurs avec une offre claire à 9 euros par mois, pensée pour s'adapter aussi bien aux petites structures qu'aux PME.
Ce que vous apprécierez chez Qonto :
- Une carte Mastercard Qonto One.
- 30 virements et/ou prélèvements SEPA gratuits chaque mois, avec l'offre Basic. (50 centimes par virement au délà, mais possibilité de prendre plus).
- La synchronisation avec votre logiciel de comptabilité et un accès simplifié à votre compte, rendant la gestion quotidienne plus fluide.
- Une détection automatique de la TVA, facilitant vos obligations fiscales.
Nouveautés et services plus :
- Le dépôt de chèques et un service de numérisation de reçus, simplifiant vos tâches administratives.
- Un générateur de factures et un outil de devis, assurant votre conformité avec la législation.
Pour les EURL spécifiquement, Qonto permet de déposer le capital social de l'entreprise pour 169€ HT, une démarche essentielle incluant 12 mois d'abonnement à l'offre Basique.
Adapté aux besoins spécifiques des EURL :
- La possibilité de créer jusqu'à 24 sous-comptes avec un IBAN dédié pour chacun, permettant une gestion précise de vos finances, y compris la TVA.
- Jusqu’à 30 cartes physiques et des cartes virtuelles illimitées pour vos transactions, adaptées à toutes les situations.
- Des transactions Swift à des tarifs avantageux et la possibilité de virements groupés, simplifiant le paiement de vos fournisseurs.
Qonto intègre également des solutions comme JeDéclare et des liaisons ERP/TMS pour une intégration EBICS, garantissant une gestion optimale et en conformité avec les normes légales.
👍 Les avantages du compte pro Qonto
- Une offre très accessible pour les freelance dès 9€ par mois.
- Une excellente application mobile (notée 4,8/5 sur Apple Store et Google Playstore)
- Possibilitée de déposer des chèques sur le compte bancaire
- Possibilité de souscrire à une carte bancaire premium
- Des outils de facturation et de gestion intégrés, détection de la TVA et numérisation de vos reçus dans le cloud.
- Support client ouvert 7/7j et 24/24h
- La possibilité de créer des sous-comptes, afin de gérer votre trésorerie et créer des comptes spécifiques (TVA, Charges sociales, ou pour vos différentes activités, etc…).
👎 Les inconvénients du compte pro Qonto
- Pas de dépôt d'espèces
- Frais sur paiements en devises un peu élevés sur la carte One (2% de la transaction, mais raisonnables voire gratuits sur les offres premiums).
🔍 Compte pro Qonto : Comparatif des offres
| Compte | Basic | Smart | Premium |
|---|---|---|---|
| Prix | 9,00€ HT | 23,00€ HT | 45,00€ HT |
| Offre de bienvenue | |||
| Nombre de cartes bancaires incluses | 1 x Carte One | 2 x Carte One | 5 x Carte One |
| Visuel de la carte bancaire |
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| Cartes virtuelles | +2€ / Carte | Illimitées | Illimitées |
| Sous-comptes | 1 | 4 | |
| Voir l'offre | Voir l'offre | Voir l'offre | |
| Opérations courantes | |||
| Virements & prélèvements SEPA |
30 gratuits puis 0,40€/virement | 60 gratuits puis 0,40€/virement | 100 gratuits puis 0,40€/virement |
| Carnet de chèque | |||
| Dépôt de chèques | 2 Gratuits, puis 2€/Chèque | 5 Gratuits, puis 2€/chèque | |
| Dépôt d'espèces | |||
| Découvert autorisé | |||
| Virement Swift - Emission | 1% + 5€ | 1% + 5€/Virement | 5€ + 1 %/Virement |
| Virement Swift - Réception | 5€/Virement | 5€/Virement | 5€/Virement |
| Voir l'offre | Voir l'offre | Voir l'offre | |
| Services additionnels | |||
| Module de facturation | |||
| Gestion des devis clients | |||
| Auto-détection de la TVA | |||
| Export comptable des opérations |
|||
| Accès comptable | |||
| Connexion via API | |||
| Numérisation des reçus | |||
| Historique de transactions | Illimitées | Illimitées | |
| Intégration EBICS | JeDéclare | JeDéclare | |
| Voir l'offre | Voir l'offre | Voir l'offre | |
💳 Les cartes bancaires professionnelles Qonto
Chez Qonto, chaque formule de compte dispose par défaut d'une carte bancaire professionnelle. Vous pouvez toutefois choisir une carte bancaire différente de la carte prévue par défaut dans votre compte.
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Carte One
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Carte Plus
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Carte Qonto Metal
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|---|---|---|---|
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| Prix |
Incluse avec les comptes : Basic, Smart, Premium |
8,00€ HT/Mois | 20,00€ HT/Mois |
| Plafond de paiement | 20 000€ / Mois calendaire | 40 000€ / Mois calendaire | 200 000€ / Mois calendaire |
| Plafond de retrait mensuel | 1.000€ par mois calendaire | 2.000€ / Mois calendaire | 3.000 € /mois calendaire |
| Plafond de retrait journalier | 500€ | 1 000€ | 2 000€ |
| Coût d'un
paiement
en France et Europe |
Gratuits | Gratuits | Gratuits |
| Coût d'un paiement hors Europe | 2% du paiement | 1% du paiement | Gratuits |
| Coût d'un retrait en France et Europe |
2€ par retrait d'espèces | 5 gratuits puis 2€ par retrait | Retraits DAB Gratuits |
| Coût d'un retrait hors Europe | 1% du montant retiré | 1% du montant retiré | Retraits DAB Gratuits |
| Débit immédiat | |||
| Débit différé | |||
| Paiement mobile | Apple Pay, Google Pay | Apple Pay, Google Pay | Apple Pay, Google Pay |
| Voir l'offre | Voir l'offre | Voir l'offre | |
| Assurances et assistance | |||
| Annulation de voyage | 5 000€ /an | ||
| Retard de transport | 800 € / Sinistre | 800 € / Sinistre | |
| Perte de bagages | 1 000€ / Sinistre | 1 000€ / Sinistre | |
| Bagages retardés | 1 000 €/sinistre | ||
| Dommages aux véhicules de location | 5 000€/an | ||
| Frais médicaux à l'étranger | 155.000€ / Bénéficiaire | 155 000€ / Bénéficiare | |
| Indemnités journalières en cas d'hospitalisation |
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| Rapatriement | Oui | Oui | Oui |
| Voir l'offre | Voir l'offre | Voir l'offre | |
⭐ Notre avis sur le compte pro Qonto
En tant que client Qonto depuis plus de six ans, et étant gérant d'une EURL, j'ai moi même un avis très positif sur cette banque Pro. Le service clientèle s'est toujours rendu disponible à chacune de mes demandes par chat. Aussi, la solution Qonto est pour moi très simple d'utilisation et clairement facilitatrice au quotidien. La numérisation et la certification des reçus est un vrai plus : Je transfère tous mes reçus via l'application, ou bien mes factures sur une adresse email qui m'est dédié, et tous mes justificatifs sont numérisés aux côtés de chaque transaction.
Les virements bancaires sont instantanés pour toutes les banques destinataires qui le proposent. La possibilité d'ouvrir des comptes supplémentaires est un vrai plus pour gérer la TVA ou différentes activités. C'est un vrai plus, surtout que chaque sous-compte possède son propre IBAN.
Qonto est selon moi l'une des meilleures options pour un freelance ou un le gérant d'une petite structure. Aussi, le module gratuit de facturation ou de gestion des devis sera un vrai plus pour les professionnels qui ne possède aujourd'hui pas de logiciel spécifique.
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